中信銀行蘇州分行員工走進商超為市民講解防詐騙知識。中信銀行蘇州分行供圖

近日，中信銀行蘇州分行按照“全面提升打擊治理效能、筑牢反詐防騙防線、夯實長治長效基礎”要求，結合黨史學習教育，積極推進“我為群眾辦實事”，線下線上同步針對重點人群開展“反炸”宣傳與處置，進一步強化金融企業(yè)責任擔當，用實際行動守護金融消費者合法權益。

線上+線下推進“斷卡行動” 針對重點人群“反詐”掃盲

針對當前非法買賣電話卡、銀行卡用于電信網絡詐騙違法犯罪日益突出的問題，2020年10月起，最高檢會同最高法、公安部、工信部、人民銀行等部門在全國聯合開展“斷卡”行動，依法嚴厲打擊、治理、懲戒非法出租、出售電話卡、銀行卡的違法犯罪行為。中信銀行蘇州分行積極貫徹落實“斷卡”行動工作部署，結合蘇州市打擊治理電信網絡詐騙犯罪止損控案“百日提質”行動會議精神，深入推進防范電信網絡詐騙主題宣傳活動。

中信銀行蘇州各支行積極走出廳堂，向企業(yè)及群眾普及電信詐騙的風險特征，進行反詐知識的宣傳。昆山開發(fā)區(qū)支行與阿法拉伐流體設備（昆山）有限公司聯合開展了一場防范電信詐騙的專題活動，通過發(fā)放防范電信詐騙的宣傳折頁，播放PPT講述典型電信詐騙的方法，讓員工識別電信詐騙，保護自己的財產安全。  

中信銀行自貿區(qū)支行攜手青劍湖社區(qū)舉行金融防詐騙講座。支行長、理財經理和大堂經理等通過一個個案例，給客戶講解了金融詐騙的風險以及常見的詐騙手段。

此外，中信銀行蘇州分行各網點還針對大中學生、農民工、老年人等重點人群開展“反詐掃盲”，深入小區(qū)、社區(qū)、農村文化禮堂、企業(yè)、學校等開展了以“普及金融詐騙、守住老年人的錢袋子”和“防范電信網絡詐騙”等主題的金融宣傳活動。  

中信銀行蘇州分行的相關負責人介紹，今年以來，銀行積極響應“斷卡”行動，通過舉辦“斷卡”行動推進會、成立斷卡行動工作小組，通過定期召開工作會議和“斷卡”行動周通報，統(tǒng)籌協調推動“斷卡”行動的開展；結合“金融知識進社區(qū)、黨建引領惠民生”等黨建主題持續(xù)開展反詐宣傳活動，營造“全員參與、全員反詐”的宣傳氛圍。后期，該行將持續(xù)通過“線上+線下”的方式開展全覆蓋、多角度的反詐宣傳工作，讓反詐防騙家喻戶曉、常駐人心，展現運營“心動力”，為服務加一度。

專業(yè)人士識破“異常” 為市民筑牢一面“防詐墻”

近日，客戶王某來到中信銀行江蘇自貿試驗區(qū)蘇州片區(qū)支行臨柜辦理借記卡業(yè)務。辦理期間，王某神色緊張，反復詢問銷卡后能否重新開立賬戶等問題，異常舉動立即引起了經辦柜員及會計經理的警覺。柜員隨即開展排查工作，發(fā)現該賬戶曾命中中信銀行賬戶風險預警系統(tǒng)，經王某同意，柜員調取了一段時間的交易流水，隨即發(fā)現大量異常交易情形。了解詳細情況后，會計經理立即與屬地反詐中心取得聯系，支行工作人員以需后臺審核為由拖延王某，設法安撫他急躁的情緒，大約十分鐘后，派出所民警趕到支行，將王某帶走進一步核查，并對支行人員反應沉穩(wěn)、積極配合給予了充分肯定及感謝。

“‘實名不實人’的銀行卡、電話卡不但會被犯罪分子用來進行電信詐騙，還會涉及網絡販毒、網絡賭博等犯罪行為，而這些錢大部分都是通過買賣的銀行卡或者第三方支付賬戶走賬，追擊艱難。”中信銀行蘇州分行的相關負責人介紹，每年因詐騙、網賭而上演的悲劇不勝枚舉，給社會治安和人民群眾的生活造成了嚴重威脅。

為實現蘇州市止損控案“百日會戰(zhàn)”、“百日提質”，中信銀行蘇州分行成立行動領導小組及工作小組，確保工作組織到位、措施到位、落實到位；同時認清監(jiān)管形勢，明確責任，按照“誰開戶、誰負責”原則，要求各機構、網點增強意識和緊迫感；在培訓宣導方面，分行要求各網點在每周晨會中開展員工風險防范意識和責任意識的專項教育，營造嚴防嚴控氛圍，及時掌握最新電詐形勢與典型案例，幫助一線員工提高防范意識和責任意識，提升反詐能力，更好地發(fā)揮反詐宣傳員和識別防堵排頭兵作用。同時，通過多方位的“斷卡”培訓和宣傳開展，在銀行內部首先做到最大范圍最大深度的識詐反詐知識傳導，對外完成線上、線下全渠道觸達人群的宣傳。

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