近日，依托可疑賬戶動態(tài)監(jiān)控，中信銀行蘇州分行與達(dá)州分行密切配合，協(xié)助達(dá)州警方抓獲三名銀行卡洗錢犯罪嫌疑人。

10月上旬，袁某到中信銀行達(dá)州分行柜臺辦理補(bǔ)卡業(yè)務(wù)，聯(lián)網(wǎng)核查時，銀行工作人員發(fā)現(xiàn)該客戶被列入了中信銀行蘇州分行設(shè)置的可疑賬戶名單，工作人員隨即致電蘇州分行運(yùn)營管理部。接到電話后，中信銀行蘇州分行立即回查，發(fā)現(xiàn)該賬戶前期因交易異常，已被行內(nèi)賬戶風(fēng)險監(jiān)測系統(tǒng)預(yù)警，并被設(shè)為異常名單。經(jīng)蘇州反詐中心確認(rèn)，該賬戶為涉案賬戶。

中信銀行蘇州分行相關(guān)工作人員隨即回電達(dá)州分行，指導(dǎo)其盡量拖住袁某，并與當(dāng)?shù)胤丛p中心取得聯(lián)系，達(dá)州民警到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)確認(rèn)客戶身份后將相關(guān)嫌疑人員帶走調(diào)查。達(dá)州反詐中心通報稱，袁某系從事洗錢跑分業(yè)務(wù)，專為他人提供銀行卡洗錢等違法行為的犯罪嫌疑人，在嫌疑人袁某的配合下，當(dāng)?shù)鼐�方在一賓館將袁某的上家楊某、馬某兩名犯罪嫌疑人抓獲歸案，并在現(xiàn)場扣押涉案資金五萬余元。

面對電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的新形勢和新問題，中信銀行蘇州分行主動作為，時刻保持高度警惕。據(jù)悉，在對風(fēng)險賬戶的監(jiān)測方面，該行多措并舉開展賬戶精準(zhǔn)防范，結(jié)合涉案賬戶特征動態(tài)實(shí)施賬戶管控措施。針對涉案賬戶出現(xiàn)由新開賬戶向存量賬戶轉(zhuǎn)移的趨勢，特別是存量代發(fā)工資戶涉案頻發(fā)問題，中信銀行蘇州分行積極開展存量排查工作，對已停止合作的代發(fā)企業(yè)和企業(yè)離職人員排摸，對相關(guān)賬戶實(shí)施管控。

同時，該行還積極借助人行聯(lián)合實(shí)驗(yàn)室，每日開展異常辦理手機(jī)卡、銀行卡風(fēng)險的聯(lián)合排查。截止到10月末，共對6425戶人行聯(lián)合實(shí)驗(yàn)室下發(fā)的一人多卡賬戶、黑灰名單賬戶、異地補(bǔ)換卡賬戶等賬戶及時篩查、排摸、持續(xù)跟進(jìn)交易情況，對1720戶可疑賬戶實(shí)施限制非柜面管控措施。中信銀行蘇州分行相關(guān)負(fù)責(zé)人稱，該行將繼續(xù)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，落實(shí)打防管控措施，堅決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪多發(fā)高發(fā)態(tài)勢，全力維護(hù)和保障社會穩(wěn)定。

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