據(jù)媒體報(bào)道，濟(jì)民可信集團(tuán)旗下無錫濟(jì)煜山禾藥業(yè)股份有限公司(下稱“山禾藥業(yè)”)和南京恒生制藥有限公司(下稱“恒生制藥”)存于渤海銀行南京分行的28億元存款，在存款方不知情的情況下被用于為華業(yè)石化南京有限公司(下稱“華業(yè)石化”)提供票據(jù)融資擔(dān)保。江蘇銀監(jiān)局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，已關(guān)注到此事，正在履行職責(zé)。

報(bào)道顯示，事發(fā)于8月19日，山禾藥業(yè)法定代表人於江華接到渤海銀行南京分行營業(yè)部工作人員來電，核實(shí)“企業(yè)是否有辦理存單質(zhì)押業(yè)務(wù)的真實(shí)意愿”。彼時(shí)，有人正在銀行柜臺將公司電子存款轉(zhuǎn)為紙質(zhì)存單，并以此為他人貸款辦理質(zhì)押。

據(jù)濟(jì)民可信集團(tuán)公開披露的信息，8月21日晚，渤海銀行南京分行營業(yè)部相關(guān)負(fù)責(zé)人與濟(jì)民可信集團(tuán)當(dāng)面溝通，隨行人員中亦有華業(yè)石化人員。此次對話中多段錄音被一并公布，其中多方說法指向擔(dān)保之事未經(jīng)存款方知情同意。

8月24日，濟(jì)民可信集團(tuán)向渤海銀行南京分行送達(dá)書面通知函，明確告知企業(yè)從未將存款轉(zhuǎn)為紙質(zhì)存單，也沒有為他人辦理過任何質(zhì)押業(yè)務(wù)，要求該行必須保障集團(tuán)存款安全和自由提取。按照濟(jì)民可信集團(tuán)的說法，渤海銀行南京分行次日仍然強(qiáng)行劃扣了恒生制藥4.5億元存款。9月3日，濟(jì)民可信集團(tuán)向無錫警方報(bào)案。

10月24日，渤海銀行南京分行就媒體報(bào)道發(fā)布聲明，稱其在與相關(guān)企業(yè)日常業(yè)務(wù)辦理過程中“發(fā)現(xiàn)企業(yè)間異常行為，已向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，依法尋求司法解決”。當(dāng)日晚間，濟(jì)民可信集團(tuán)即在其微信公號上發(fā)文“六問渤海銀行南京分行”。

關(guān)于銀行報(bào)警的疑問，濟(jì)民可信集團(tuán)提出，8月19日，該集團(tuán)財(cái)務(wù)人員致電渤海銀行南京分行要求立刻報(bào)警，銀行為何當(dāng)時(shí)不報(bào)警；8月21日至8月26日間，雙方多次交涉并正面表明該集團(tuán)及子公司從未辦理也從未授權(quán)他人辦理存款質(zhì)押，在明知質(zhì)押擔(dān)保過程可能存在犯罪行為時(shí)該行為何依然不報(bào)警？濟(jì)民可信集團(tuán)還就“強(qiáng)行劃扣4.5億元，是保障客戶資金安全？”“貴行與華業(yè)石化究竟是何關(guān)系？”等接連發(fā)問。

其中，濟(jì)民可信集團(tuán)還質(zhì)疑銀行方出具虛假詢證函。該集團(tuán)稱，2021年3月，無錫方盛會(huì)計(jì)師事務(wù)所對山禾藥業(yè)進(jìn)行例行調(diào)查時(shí)，向渤海銀行南京分行發(fā)出詢證函，在函中“山禾藥業(yè)在渤海銀行的7筆存款共計(jì)10.1億不存在凍結(jié)、擔(dān)保或其他使用限制”的內(nèi)容下，銀行回復(fù)“經(jīng)本行核對，所函證項(xiàng)目與本行記載信息相符”。另一方面，濟(jì)民可信集團(tuán)稱渤海銀行南京分行營業(yè)部相關(guān)負(fù)責(zé)人8月21日已承認(rèn)“每筆存款存入后的幾天內(nèi)即遭質(zhì)押”。

渤海銀行南京分行尚未對濟(jì)民可信集團(tuán)的公開“六問”做出回應(yīng)。

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