28億存款遭莫名質(zhì)押擔(dān)保 濟(jì)民可信集團(tuán)“六問”渤海銀行南京分行
據(jù)媒體報(bào)道,濟(jì)民可信集團(tuán)旗下無錫濟(jì)煜山禾藥業(yè)股份有限公司(下稱“山禾藥業(yè)”)和南京恒生制藥有限公司(下稱“恒生制藥”)存于渤海銀行南京分行的28億元存款,在存款方不知情的情況下被用于為華業(yè)石化南京有限公司(下稱“華業(yè)石化”)提供票據(jù)融資擔(dān)保。江蘇銀監(jiān)局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,已關(guān)注到此事,正在履行職責(zé)。
報(bào)道顯示,事發(fā)于8月19日,山禾藥業(yè)法定代表人於江華接到渤海銀行南京分行營業(yè)部工作人員來電,核實(shí)“企業(yè)是否有辦理存單質(zhì)押業(yè)務(wù)的真實(shí)意愿”。彼時(shí),有人正在銀行柜臺將公司電子存款轉(zhuǎn)為紙質(zhì)存單,并以此為他人貸款辦理質(zhì)押。
據(jù)濟(jì)民可信集團(tuán)公開披露的信息,8月21日晚,渤海銀行南京分行營業(yè)部相關(guān)負(fù)責(zé)人與濟(jì)民可信集團(tuán)當(dāng)面溝通,隨行人員中亦有華業(yè)石化人員。此次對話中多段錄音被一并公布,其中多方說法指向擔(dān)保之事未經(jīng)存款方知情同意。
8月24日,濟(jì)民可信集團(tuán)向渤海銀行南京分行送達(dá)書面通知函,明確告知企業(yè)從未將存款轉(zhuǎn)為紙質(zhì)存單,也沒有為他人辦理過任何質(zhì)押業(yè)務(wù),要求該行必須保障集團(tuán)存款安全和自由提取。按照濟(jì)民可信集團(tuán)的說法,渤海銀行南京分行次日仍然強(qiáng)行劃扣了恒生制藥4.5億元存款。9月3日,濟(jì)民可信集團(tuán)向無錫警方報(bào)案。
10月24日,渤海銀行南京分行就媒體報(bào)道發(fā)布聲明,稱其在與相關(guān)企業(yè)日常業(yè)務(wù)辦理過程中“發(fā)現(xiàn)企業(yè)間異常行為,已向公安機(jī)關(guān)報(bào)案,依法尋求司法解決”。當(dāng)日晚間,濟(jì)民可信集團(tuán)即在其微信公號上發(fā)文“六問渤海銀行南京分行”。
關(guān)于銀行報(bào)警的疑問,濟(jì)民可信集團(tuán)提出,8月19日,該集團(tuán)財(cái)務(wù)人員致電渤海銀行南京分行要求立刻報(bào)警,銀行為何當(dāng)時(shí)不報(bào)警;8月21日至8月26日間,雙方多次交涉并正面表明該集團(tuán)及子公司從未辦理也從未授權(quán)他人辦理存款質(zhì)押,在明知質(zhì)押擔(dān)保過程可能存在犯罪行為時(shí)該行為何依然不報(bào)警?濟(jì)民可信集團(tuán)還就“強(qiáng)行劃扣4.5億元,是保障客戶資金安全?”“貴行與華業(yè)石化究竟是何關(guān)系?”等接連發(fā)問。
其中,濟(jì)民可信集團(tuán)還質(zhì)疑銀行方出具虛假詢證函。該集團(tuán)稱,2021年3月,無錫方盛會(huì)計(jì)師事務(wù)所對山禾藥業(yè)進(jìn)行例行調(diào)查時(shí),向渤海銀行南京分行發(fā)出詢證函,在函中“山禾藥業(yè)在渤海銀行的7筆存款共計(jì)10.1億不存在凍結(jié)、擔(dān)保或其他使用限制”的內(nèi)容下,銀行回復(fù)“經(jīng)本行核對,所函證項(xiàng)目與本行記載信息相符”。另一方面,濟(jì)民可信集團(tuán)稱渤海銀行南京分行營業(yè)部相關(guān)負(fù)責(zé)人8月21日已承認(rèn)“每筆存款存入后的幾天內(nèi)即遭質(zhì)押”。
渤海銀行南京分行尚未對濟(jì)民可信集團(tuán)的公開“六問”做出回應(yīng)。
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