查獲的大批涉案銀行卡

　　15日，揚州江都警方通報，警方從人民銀行揚州市中心支行移交的一條線索入手，深度挖掘、巡線追蹤，成功破獲“4·08”特大非法經(jīng)營案，已抓獲犯罪嫌疑人15人，梳理涉案資金近百億元。揚子晚報/紫牛新聞記者采訪獲悉，該案是全國首例利用商戶收款碼非法套現(xiàn)案件，嫌疑人作案方式前所未有，活動范圍遍布全國十幾個省份。

　　通訊員 江公宣 兆俐

　　揚子晚報/紫牛新聞記者 陳詠

　　工薪族銀行卡每月出入數(shù)百萬元

　　2020年8月19日，人民銀行揚州市中心支行向揚州市公安局江都分局經(jīng)偵大隊移送一條涉嫌洗錢犯罪線索：江都區(qū)人李某、廣陵區(qū)人王某的銀行賬戶異常活躍。

　　警方偵查發(fā)現(xiàn)，二人為普通工薪階層，每月收入數(shù)千元，但兩人名下的銀行卡每月的出入金額都在數(shù)百萬元以上，與各自收入水平明顯不符。調(diào)查中，二人交代，他們發(fā)現(xiàn)不少銀行都在推行便民政策，在工商部門注冊的正規(guī)商戶可辦理收款二維碼，免交易手續(xù)費，民宿、汽修廠等規(guī)模稍大的商戶免收手續(xù)費的額度非常大。于是二人分別申請了大量信用卡，用家人的名義辦理了多個工商執(zhí)照，再申請多個商戶收款二維碼。二人將收款碼共享，掃碼套取大量現(xiàn)金，隔幾天再將現(xiàn)金還進信用卡，反復(fù)掃碼“消費”。

　　二人表示，瘋狂“消費”達到一定額度以后，銀行會返現(xiàn)。比如，某銀行規(guī)定，該行信用卡一個月消費80萬元，可以獲得8000元的現(xiàn)金返利；消費換來的積分還可以換飛機票以及入住賓館客房，因為，兩人外出經(jīng)常乘坐頭等艙。對于積分可以換取的高檔酒店客房，二人往往預(yù)定后再以折扣價格在網(wǎng)上拋售，從而獲利。

　　挖出犯罪團伙：涉案資金巨大，人員關(guān)系復(fù)雜

　　辦案民警發(fā)現(xiàn)，二人除了使用二維碼套現(xiàn)之外，還有近千萬元來源于周某，而周某的賬戶里有1000多萬元來源于吳某，吳某名下注冊民宿，每個月有大量免手續(xù)費掃碼收款額度。警方同時發(fā)現(xiàn)，周某有大量資金來源于朱某，而朱某名下有個車行，車行也是可以擁有大額度免手續(xù)費掃碼收款的商戶。這些人，均分布在湖北等外省份。

　　民警對相關(guān)數(shù)據(jù)進行大量研判后發(fā)現(xiàn)，該團伙長期利用二維碼進行非法套現(xiàn)。越來越多的證據(jù)顯示，其背后隱藏著一個專人組織、專人指揮的巨大犯罪團伙，涉案資金巨大，人員關(guān)系錯綜復(fù)雜。今年4月8日，江都警方成立“4·08”專案組，對該案以涉嫌非法經(jīng)營立案偵查。

　　團伙頭目一人就套現(xiàn)10億元之巨

　　今年4月15日，江都警方組織多種警力，分赴陜西西安，廣東深圳，湖北襄陽、潛江等地。目前，15名核心犯罪嫌疑人均已被采取強制措施。

　　據(jù)悉，該團伙頭目“老鬼”剛過而立之年，深圳人。2019年12月，他發(fā)現(xiàn)當?shù)夭簧巽y行向商戶宣傳便民政策：申請收款碼，較之以往的POS機，沒有手續(xù)費。“老鬼”從中嗅到了“商機”：大量注冊商戶，申請大量收款碼，幫別人套現(xiàn)，收取手續(xù)費。很快，“老鬼”就嘗到了甜頭，每月都有數(shù)萬元“盈利”。隨即，他將自己的妹妹、妹夫也發(fā)展起來，“家族生意”很是興旺。二維碼收款異常方便，把收款碼拍攝后發(fā)送給“顧客”即可。為規(guī)避風(fēng)險，“老鬼”需要更多的全國各地二維碼，于是他和家人們在網(wǎng)上征集了大量代理商，在全國各地注冊商戶、申請二維碼，進行分工合作，網(wǎng)羅“顧客”，其中就包括了揚州的李某和王某。

　　警方查實，截至案發(fā)，涉案上級商戶注冊人25人，涉案下級代理15人，涉及商戶200余家，公司賬戶800多個，僅“老鬼”一人的套現(xiàn)金額就達10億元之巨，獲利近百萬。目前，案件還在進一步審理之中。

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